Une sonde interne par BoB avait révélé qu'il y avait plus de 8 000 transactions de forex à partir de comptes nouvellement ouverts dans la succursale Ashok Vihar à différentes sociétés basées à Hong Kong. La banque avait omis de signaler les transactions et même le service de l'impôt sur le revenu n'a pas ramassé les transferts, soulevant des inquiétudes d'un échec systémique de détecter une fraude en dépit d'une augmentation proche de 500 fois dans la succursale bancaire à Delhi Nord. Les révélations concernant les transferts arrivent à un moment où le gouvernement essaie de réprimer le flux d'argent noir à l'étranger. Le Congrès a été rapide à s'enfermer sur la controverse revendiquant le crédit pour exposer le scandale de blanchiment d'argent et de blâmer le gouvernement pour l'inaction. Selon des sources, la CBI a enregistré un cas de conspiration criminelle, de tricherie et de corruption contre des responsables inconnus de BoB et 59 entreprises privées, qui auraient ouvert des comptes dans BoB. De même, ED a enregistré une affaire en vertu des articles de la Loi sur la prévention du blanchiment de capitaux (PMLA). Il est allégué que 59 détenteurs de compte courant et fonctionnaires de banque inconnus ont conspiré pour envoyer des envois de fonds outre mer, principalement à Hong Kong, de devises illégales et irrégulières en violation des normes bancaires établies sous l'apparence de paiements vers des importations soupçonnées inexistantes, A déclaré le porte parole Devpreet Singh. Les deux CBI et ED interrogeront les responsables de la Bank of Baroda et quelques personnes privées la semaine prochaine. Selon des sources, l'accusé, en connivence avec la banque, a adopté un modus operandi unique pour transférer des fonds qui ne sont pas comptabilisés aux sociétés basées à Hong Kong. Par ailleurs, BoB mène actuellement une enquête interne afin de déterminer comment de telles transactions pourraient avoir lieu pendant une quinzaine de jours sans que le système ne génère d'alertes. Les transactions irrégulières ont été effectuées en divisant les grandes transactions en plusieurs plus petites en dessous des 100 000 pour éviter les rapports. Une telle structuration des transactions pour éviter de se présenter aux autorités réglementaires ou fiscales est qualifiée de structuration ou de smurfing dans les milieux bancaires. Il existe des garanties informatiques appropriées pour s'assurer que ces pratiques ne se déroulent pas. RBI avait demandé aux banques de veiller à ce que, dans le cadre du mécanisme de surveillance des transactions, elles disposent d'une application logicielle appropriée pour lancer des alertes lorsque les transactions sont incompatibles avec la catégorisation des risques et le profil des clients. Il avait demandé aux banques de veiller à ce qu'un logiciel robuste pour capturer de telles transactions. Bank of Baroda entend utiliser Finacle d'Infosys comme sa solution bancaire de base. Cependant, il n'est pas clair si elle utilise également le module anti blanchiment de la même entreprise. La vérification interne par la banque a montré qu'un processus complexe a été adopté, qui n'a pas été détecté. Tout d'abord, 59 nouveaux comptes courants ont été ouverts dans la succursale Ashok Vihar au nom de différentes sociétés. Puis, des crores d'espèces ont été déposés dans ces comptes, parfois quatre à cinq fois par jour. Les sociétés, dont les propriétaires se révèlent être des personnes différentes, ont alors demandé à la banque de transférer des devises à certaines sociétés de Hong Kong. Il s'agissait de versements anticipés pour les importations. Les taux de change ont été bafoués par les autorités bancaires pour justifier les transferts et les faire ressembler à de véritables transferts, ont indiqué les sources. Toutefois, tel que rapporté par ToI, un audit interne par la Banque de Baroda a détecté les irrégularités et a informé le ministère des Finances, après quoi CBI et ED ont été approchés pour la sonde. Le rapport d'audit indique que les montants ont été versés à titre d'avance pour les importations et que dans la plupart des cas, les bénéficiaires étaient les mêmes (tels que Victroxx International Ltd, Exportations asiatiques, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, I touch Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders et Traders etc). Ces entreprises sont censées être basées à Hong Kong. The Rs. 6,100 crore Bank of Baroda cas de blanchiment d'argent est seulement de plus murkier. CNBC TV18 apprend à partir de sources que plusieurs autres banques peuvent être amenés sous le scanner dans la fraude présumée forex. Bien que d'autres banques n'aient pas été nommées dans le cas encore, les sources indiquent qu'au moins cinq autres banques sont soupçonnés d'être impliqués. Ces cinq nouvelles banques proviennent des secteurs privé et public. CNBC TV18 apprend également auprès de sources de la Direction de l'application de la loi que tous les accusés dans l'affaire sont prétendus intermédiaires pour les entreprises fausses, et des 59 entreprises suspectées impliquées, les sources ED ont confirmé la participation d'au moins 35 à ce jour. Les intermédiaires ont utilisé ces fausses entreprises pour pomper de l'argent dans des endroits à l'étranger. Alors que les banques impliquées ne pouvaient pas détecter la fraude, les sources disent CNBC TV18 que ED enquête également sur l'échec du système au niveau de la Banque de la Banque de l'Inde pour son incapacité à détecter l'incident de blanchiment d'argent. La fraude a été mise en lumière le mois dernier lorsque la Banque de Baroda a éveillé une alarme au sujet des envois de fonds inhabituels de sa succursale Ashok Vihar à Delhi qui ont été découverts lors d'une vérification de ses comptes. Les affaires de forex de cette branche de Delhi ont tiré à Rs 21.529 cr dans un an. La CBI et la Direction de l'application de la loi étudient actuellement la question. Six personnes ont été arrêtées en raison de complot criminel et de tricherie dans la fraude forex jusqu'à ce jour.
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